금감원, ETN 불완전판매 하나은행에 '기관경고' 제재
금감원, ETN 불완전판매 하나은행에 '기관경고' 제재
  • 황채영 기자
  • 승인 2019.11.28 23:35
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금융감독원 [사진=글로벌금융신문]
금융감독원 [사진=글로벌금융신문]

KEB하나은행이 상장지수증권(ETN) 불완전 판매로 ‘기관경고’ 중징계 제재를 받았다.

28일 금융감독원은 제재심의위원회(제재심)를 열고 하나은행의 ETN(상장지수증권) 불완전 판매에 대해 '기관경고' 제재를 의결했다.

금감원은 금융위원회에 하나은행에 대한 과태료 부과를 건의하기로 하고, 담당 직원 2명에 대해서는 견책을 내리기로 했다.

이번 제재 내용은 향후 조치대상별로 금감원장 결재 또는 증권선물위원회 심의 및 금융위원회 의결을 통해 최종 확정된다

KEB하나은행은 기관 경고를 받게 되면서 1년간 감독 당국의 인허가가 필요한 신사업 진출에 제동이 걸리게 됐다

금융당국의 기관 제재는 경징계인 주의와 중징계인 기관경고, 업무정지, 인허가 취소 등 4단계로 나뉜다. 기관경고를 받으면 1년간 감독 당국 등의 인허가가 필요한 신사업 분야에 진출할 수 없다.

금감원은 하나은행이 2017년 11월부터 콜옵션과 풋옵션을 동시에 매도한 양매도 ETN을 신탁에 넣은 상품을 판매하면서 적합성 원칙과 설명서 교부 의무 등을 위반했다고 판단했다.

이번에 문제가 된 ETN 상품은 코스피 200지수가 일정 구간에 머무르면 수익을 내지만, 지수가 폭등하거나 폭락하면 손실을 보는 구조로 설계됐다.

앞서 지난해 국회 국정감사에서 더불어민주당 최운열 의원이 해당 상품의 불완전 판매 의혹을 제기한 바 있다.

당시 최 의원은 최고위험 등급이 매겨진 ETN 상품을 하나은행이 중위험으로 속여 팔았다는 의혹을 제기했고, 이후 금감원이 검사를 벌여 불완전 판매 정황을 확인했다.

은행권에선 이번 하나은행의 심의 결과가 신탁 시장에 영향을 끼칠 수 있다는 점을 우려하고 있다. 

원금 손실 사태로 이어진 DLF(해외금리 연계 파생결합펀드) 사태 이후 금융당국은 은행이 고위험 사모펀드 뿐 아니라 원금 손실 가능성이 20~30% 이상인 신탁 상품까지 팔지 못하는 대책을 내놓았다

 



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